Tiệm Linda Nails ở Pomona (Hình: Chụp lại từ Google maps)
Câu chuyện đáng buồn này xảy ra với một người đàn ông Việt tên Nguyễn Quốc Thắng, sống tại Pomona, là n.ạ.n n.h.â.n của vụ lừa đảo mua bán tiệm nail. Anh đã mất $3,000 cách đây hai tháng vì chiêu trò: người mua trả tiền bằng cashier check nhiều hơn số tiền thỏa thuận, sau đó yêu cầu người bán rút bớt tiền mặt ra trả lại cho người mua.
Anh Thắng cho biết, trước đó anh đã đăng bán tiệm nail của mình trên báo với mức giá là 35.000$. Sau một thời gian, anh nhận được cuộc điện thoại của bên mua và họ nói muốn đến xem trước.
Theo như anh Thắng miêu tả lại, người đàn ông này khoảng dưới 60 tuổi, xưng là David, nói giọng Huế, lùn, hơi mập, da ngăm đen, đi chiếc Toyota Camry đời 2003-1004. Khi đến xem tiệm, người đàn ông này nói với anh Thắng mình chỉ là người bà con, đi mua hộ người quen và họ rất giàu có. Tuy nhiên, ông ta có hành động khá mập mờ, xem qua loa và nói là ổn, mọi thứ để ông ta lo.
Anh Thắng kể: “Ông ta nói đồng ý mua tiệm với giá $35,00, không trả giá. Nhưng ông ta đề nghị tôi phải nói là bán $45,000 vì người cho tiền mua giàu có lắm. Số tiền $10,000 dư ra tôi sẽ đưa lại cho ông ta coi như chi phí chạy tới lui lo giấy tờ và tu bổ tiệm nail.”
Suy nghĩ một lúc, anh Thắng thấy việc nói giá như vậy bản thân mình cũng không mất mát gì và chấp nhận làm theo những gì người đàn ông này nói.
Người đàn ông quả quyết, dứt khoát nói mọi chuyện đều ổn, ông ta sẽ lo từ đầu đến cuối còn anh Thắng chỉ việc ký hợp đồng và nhận tiền.
Ngày hôm sau, ông David trở lại tiệm anh Thắng đưa tờ mua bán vừa tiếng Việt tiếng Anh lẫn lộn.
Giấy mua bán tiệm nail do kẻ lừa đảo tên “David” soạn thảo (Hình” Thắng Nguyễn cung cấp)
Đại ý anh Thắng “đã thỏa thuận và đồng ý sang tiệm Linda Nails cho Cindy Chung với giá tiền là $45,000. Ngày Thứ Năm, 8 Tháng 2, 2018 bên mua đặt cọc $15,000 trả bằng cashier check. Ngày Thứ Sáu, 9 Tháng Hai trả tiếp $15,000 bằng cashier check, và Thứ Bảy, 10 Tháng Hai trả $15,000 còn lại bằng tiền mặt.”
Bên cạnh đó, hợp đồng mua bán còn có thêm một số điều khoản về quyền lợi và trách nhiệm của cả hai bên. Mọi thủ tục đều được tiến hành theo đúng trình tự khiến anh Thắng không một chút nghi ngờ.
Sau khi ký vào giấy thỏa thuận mua bán, thay vì nhận tờ cashier check $15,000 như hợp đồng thì ông David đưa cho anh Thắng tới hai tờ cashier check, mỗi tờ $15,000 và nói thêm “$15,000 tiền mặt sẽ đưa vào ngày hôm sau.”
Anh chủ tiệm nail kể, “Ông David kêu tôi đi bỏ cashier check vô nhà bank và rút ra đưa ổng $10,000 tiền dư ra mà ổng đề nghị lúc đầu. Khi đó tôi cũng hơi nghi nghi nên hỏi ông ta lấy chi nhiều vậy trong khi chưa làm giấy tờ xong thì ông ta nói ‘tiền tôi đưa cho anh nhiều hơn trong hợp đồng rồi’.”
Theo anh Thắng, dù trong lòng có chút nghi hoặc nhưng anh lại nghĩ “cashier check tức là tiền rồi, làm sao mà sai được.” Thế nên khi đến ngân hàng Chase “deposit” tiền vào, anh Thắng đồng thời cũng rút ra $3,000 đưa ông David với lý do “giờ đưa trước $3,000, còn $7,000 khi nào giấy tờ xong thì đưa sau.”
Anh Thắng kể tiếp, “Ngày hôm sau, con tôi kiểm tra trong nhà băng vẫn thấy có số tiền $30,000. Nhưng lại không thấy ông David đến đưa hết số tiền còn lại như đã nói. Gọi điện thoại thì nghe reng nhưng không có trả lời. Gọi cho ông ‘Tàu lai’ cũng không được. Mấy ổng mất biệt luôn.”
“Sau đó bốn ngày, ngân hàng báo họ đóng account của tôi để điều tra vì hai cashier check có vấn đề, không có tiền trong đó. Rồi 4, 5 ngày sau họ mới mở lại. Dĩ nhiên là không có số tiền $30,000 và tiền có sẵn trong tài khoản của mình thì bị mất $3,000 do đã rút ra đưa cho ông David,” anh Thắng nhớ lại.
Lúc này, anh Thắng mới biết mình bị lừa và khá bất ngờ về hành vi lừa đảo tinh vi của người đàn ông này khiến anh không một chút mảy may nghi ngờ.
Câu chuyện của anh dường như vẫn còn may mắn vì anh mới chỉ đưa cho người đàn ông này 3,000$ chưa không phải 10,000$ như yêu cầu. Trong cải rủi vẫn có cái may.
Trả lời câu hỏi, “Cashier check là của ngân hàng phát hành ra thì làm sao lại bị giả hay tại sao lại không có tiền?”, nhân viên ngân hàng giải thích, “Thứ nhất, cashier check có thể là thiệt, kẻ lừa đảo đưa cho người ta deposit, xong, họ trở lại ngân hàng của họ nói họ làm mất tờ cashier check rồi và yêu cầu ngân hàng đó hủy tờ cashier check đã phát hành. Như vậy thì phía bên kia cũng không nhận được tiền,” nhân viên ngân hàng giải thích tiếp.
“Thứ hai là kẻ gian có thể làm giả mà ngân hàng không cách gì phát hiện ra ngay, trừ khi là cashier check được ‘deposit’ trong cùng hệ thống ngân hàng. Nghĩa là kẻ lừa đảo có thể dọ hỏi trước xem người ta dùng ngân hàng nào, rồi chúng sẽ đưa cashier check phát hành bởi một ngân hàng khác, để kéo dài thời gian ngân hàng kiểm tra.”
Như vậy, để tránh rủi ro trong những trường hợp này, lời khuyên của nhân viên ngân hàng là mọi người nên dùng hình thức “wire money” nếu như có những cuộc mua bán trực tiếp mà không qua trung gian “escrow.”
“Hình thức giao dịch bằng cách dùng ‘wire money’ cũng có khi bị bên chuyển ‘cancel’ nhưng phải qua nhiều bước khó khăn hơn, nên nó an toàn hơn so với check hay cashier check,” nhân viên này nói.
“Chuyện tôi bị lừa do tôi quá cả tin, vì vậy tôi nói lên để nhiều người biết mà phòng hờ, nó sẽ đi gạt tùm lum người nữa,” anh Thắng nói.
Tạp chí CANADA.